ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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(1)証券総合口座の取入
証券総合口座は、マネー・マネジメント・ファンドや中期国債ファンドに銀行の普通預金のような決済機能をつけた口座です。口座の資金は公社債が中心です。利用者は銀行の普通預金のようにいつでも入金・出金が可能です。口座から株や債権を購入・売却することす。
(2)自由化になった株式売買手数料
今までは売買金額によって固定されていた手数料が自由化になりました。
(3)多様化する投資信託
会社型信託、私募債投信が解禁になりました。会社型投信は、資産運用を主に行う会社の株を買い、その会社が株式投資で得た利益の配当を受けるもの。私募債投資は、50人未満の特定投資家を対象とする商品。ほかにも、顧客のお金を証券会社が預かり、変わりに運用して手数料を受取るラップ口座も注目されています。
(4)免許制から登録制へ
これまでは、証券業務は国からの与えられた免許がないと行えませんでした。しかし、免許制から登録制に変わり一定の条件を満たせば誰でも証券業務ができるようになりました。このため、異業種の会社が証券業界へ参入してくると思われます。
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