ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
« 注目されるファイナンシャルプランナーの相談業務 | 教えて!ファイナンシャルプランナートップページ | すべての人が顧客の対象 »
「確定拠出年金」が注目されています。これまでは企業が公的年金を補完する目的で厚生年金基金、適格退職年金として積み立てや運用を独自に行ってきました。その運用を、今後は従業員の裁量に任せようというのが「確定拠出年金」です。アメリカでは「401k」と呼ばれ、すでに一般化している年金制度ですが、年金運用に株式や、株式を取り入れた投資信託が必須となっていることが問題点です。過去の経緯で考えれば、30年など、長期に資金を運用するには株式投資がもっとも高い利回りを上げていることになります。低金利の時代に定期預金だけで資金運用をしていたのでは、資金は増えないどころか実質目減りしてしまうことにもなりかねません。アメリカでも、確定拠出年金導入とともに、従業員の金融商品に対する関心や知識は格段に高まったといわれています。会社が用意した運用コースの中から、各商品の運用実績や市場の動向を判断することで従業員が自由に運用コースを選択することができ、現在自分の年金がいくらになっているのか、増えているのか、減っているのかというのがすぐにわかるため、従業員も真剣にならざるを得ないのです。このような年金の運用の相談に乗っているのもファイナンシャルプランナーなのです。企業アドバイザーとしてファイナンシャルプランナーを雇っている場合もあれば、独立系のファイナンシャルプランナーに個人的にアドバイスを受けている従業員もいます。確定拠出年金はこれから日本でも導入が増えていき、普及するので、ここにも間違いなくファイナンシャルプランナー活躍の場があるのです。
ファイナンシャルプランナー資格に興味をお持ちの方はファイナン...
「確定拠出年金」が注目されています。これまでは企業が公的年金...
公的年金制度は5年に一度見直しが行われています。年金の支給開...
高齢社会が進行することによって、高齢者人口が年々増加すると、...
平均寿命の高齢化と少子化のダブルパンチにより、日本人の高齢化...
時代劇等で「人生50年」というフレーズを耳にしたことがあるで...
銀行が破綻した場合は預金保護機構により預金お払い戻しが行われ...
金融ビッグバンをあらかじめ見越し、海外で熾烈な競争を展開して...
(1)保険料率の自由化 生命保険の保険料は、新しい商品が次々...
これまで金融や経済のことを自ら勉強しようとしていたのは、学生...
収入や資産には常に税金がついて回ります。しかし、自分が納める...
金融商品についての説明がわかりづらいという問題は以前から取り...
顧客に自己責任を求めるのであれば、金融機関も自社の経営状況や...
お金の投資先、預け先は自分で決める。その結果については自分が...
老後の人生設計は「いつまで働くのか」「どのような生活を送りた...
構造改革が必要となっている分野は金融制度や社会保障制度だけで...
今も、これからも、年金だけで老後は安泰ではないということがわ...
老齢基礎年金は自営業者や主婦などが加入している国民年期から支...
(1)証券総合口座の取入 証券総合口座は、マネー・マネジメン...
人口の高齢化が社会保険料を押し上げ、給与から差し引かれるお金...
(1)証券業務の拡大 銀行が新設する証券子会社の業務規制が緩...
物価上昇率のほうが金利よりも高く、金利から物価上昇率を引いた...
日本の証券市場で株取引をしようとした場合、手数料が固定されて...
預貯金は、リスクを伴う株式投資などと比べれば安全で安心。した...
日本人の個人金融資産の比率で最も大きいのは「預貯金」、次いで...
日本人の資産構成は郵便貯金と銀行預金とを合わせた「預貯金」の...
現在行われている金融制度の改革は、金融市場の規制を緩和して自...
自分の大切なお金を預けている銀行や、証券会社が果たして信用で...
ファイナンシャルプランナーの資格を目指す人が急増しているのは...
受験者の4割は不動産会社、保険の代理店、独立志望者、転職志望...
個人事業者(自営業・自由業など)の税務業務に携わっている人や...
金融機関は資格志向が高い業界です。それは専門の知識を習得する...
認定試験の受験者の大多数は銀行、保険会社、証券会社などの金融...
自分自身の得意分野といえる仕事がほしい人や、独立を希望する人...