FPに必要な知識

教えて！ファイナンシャルプランナーは、試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。

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FPに必要な知識

・不動産に関する知識

専門家の協力を得ることが多い分野ですが、ファイナンシャルプランナー自身も不動産に関する法律、税務やローン、不動産の見方や市場動向、実際の売買方法、有効活用の方法などの基礎知識が必要です。

・金融商品に関する知識

預貯金、債権、公社債、株式、外貨建て商品などの各種商品の特徴や利用方法、税金など、これらの知識を具体的な資産運用計画に役立てます。

・教育資金に関する知識

小学校、中学校、高校、大学と就学、進学するために必要な教育費に備えるため、計画的な貯蓄のニーズが高いのが教育資金設計の分野です。必要な額の見積もり方、教育ローンの知識、子供向けの保険の知識などが役立ちます。

・相続設計に関する知識

相続設計は税理士と協力しながら進めることが多い業務です。ファイナンシャルプランナー自身も法律、税金問題、遺言に関する知識や相続対策としての保険、不動産の利用など、相続に関する知識が必要です。

・資金調達方法に関する知識

個人ローンの利用基準や法人の金融機関からの資金調達方法、株式発行による資金調達方法などの知識を学びます。

・経済に関する知識

景気動向や財政政策、金融政策の動き、金融機関の種類や特徴、金利の種類やその見方、外国為替相場の動きなどに関する知識が必要です。

・コンピュータに関する知識

コンピュータを利用してプラン作成をすることや、各種シミュレーションを行うことが多いため、各ソフトの内容を正確に理解し、使いこなしていくことが必要です。

・老後の資金設計に関する知識

平均20～30年になるといわれる老後の生活。必要な資金計画についての見積もり方法、公的年金、企業年金、個人年金に関する知識が必要です。また、退職金にかかる税務に関する知識も必要です。

・タックスプランニングに関する知識

所得税、住民税、法人税に関する知識や節税のための知識が必要です。ただし、これらに関する業務（税務相談、税金申告、納税業務）は税理士の独占業務ですから、タックスプランニングや相続設計は、税理士の協力が必要不可欠となります。

・リスクマネジメントに関する知識

地震や火災による損害、家族の病気など、不慮の出費や、諸事情による収入の減少といったリスクにあらかじめ経済面で備えておくことをリスクマネジメントといいます。リスク額の算出方法や、生命保険、損害保険の商品内容とその利用方法、また、税金に関する知識などが必要です。

・キャッシュフロー分析に関する知識

給与や年金などの「収入」と、生活費、教育費、結婚資金、住宅購入資金、老後の資金などの「支出」のお金の流れがライフステージでどのように変化していくかを分析する。この分析によって家計の問題が把握でき、これに対して解決策を提示できます。問題点がない場合は、効果的な資産運用を提案します。分析にあたっては、「ライフイベント表」や「キャッシュフロー表」の作成方法、および各種資金に関する知識が必要となります。