ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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FPがこころがけるポイントは正確な情報収集です。
顧客が保険の相談に来た場合「昔何かの保険の入っていた」と情報は不明確です。そのような曖昧な話をベースにしたのではよい提案書は作れません。したがって顧客からは証券(株)や控えを実際に見せてもらいましょう。保険証券、金融商品や土地の登記簿(コピー)を見せてもらい、名義や契約者の確認をすることが大切です。顧客の細かいデータを押さえた上で顧客の希望を聞き、提案書を作成します。
次に、FPはあくまで顧客の希望を実現するサポーターなので、自分の考えを押し付けてはいけません。「この株は上がる」とか「土地確保のために借金を進める」などのアドバイスは慎みましょう。
また、顧客がFPの意見を聞いてきた場合、みだりに迎合せず失礼の無いように、自分なりの提案スタンスを貫くことが必要です。顧客の意見に迎合するのはかえって顧客のためになりません。様々なデータを見て、リスクやメリット、デメリットをはっきりと伝えましょう。
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