ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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ファイナンシャルプランニングプロセスのステップとして、
(1)「顧客との関係確立とその明確化」
(2)「顧客データの収集と目標の明確化」
は、プラン作成に入る前の作業です。(1)の段階でファイナンシャルプランニングの考え方をきちんと説明しておくことが非常に大切です。「今あるお金を倍にしたいから、そのアドバイスをもらいに来た」という顧客であれば、最初の段階でお引き取り頂くべきでしょう。また、何を目的にライフデザインをたてるのか、それによって何を一番実現したいのか、その点を互いに明確にしておかなければ後々こんなはずではなかったということになりかねません。また、(2)の段階で顧客のファイナンシャル情報を把握しておかなければなりません。ライフデザイン的な部分は、面接で聞かないとわかりませんが、実際の家族状況、資産・負債情報はフォーマット化してあるシートを使います。把握しておきたい項目は最低でも20はあります。ここまで把握するだけで相談者もFPもかなりの体力が必要ですが、ここをしっかりしておかなければ提案書がきちんと作成できません。
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