教えて！ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー資格、３級試験
教えて！ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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ポートフォリオ
ファイナンシャルプランナーは運用にあたり「ポートフォリオ」とういう技法を用います。ポートフォリオとは「書類ばさみ」という意味ですが、FPの場合「運用先の分散化」の意味で使われています。リスクを最小限にし、リターンを最大にできるよう資産を分散させて運用します。
(１)金融商品を種類別に運用
金融商品の種類は多様で、満期までの期間、利回り、中途換金時の解約金の発生、値下がりリスクの大小などそれぞれ違います。どれを選べば有利になるのか分からなくなり、最後は賭けになってしまいます。しかし、大損になる賭けにならないよう、予想されるリスクを分散する。即ち様々な金融商品を組み合わせることです。
(2)投資時期を分散
金融商品は、金融や経済の変化によって変動します。このため、投資時期や預入の時期をずらし、時間的な分散をします。時期をずらすことは、最大の利益を上げることはできませんが、最も悪い時期に全資金を投入することも避けられます。
(3)通貨別運用
今後通貨価値が上昇すると予想される通貨での保有割合を上げる方法。
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