教えて！ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー資格、３級試験
教えて！ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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個人のライフデザイン(2)
企業では、１年ごとの経営計画を立て、売り上げ、利益、人員計画などを策定します。しかし、これと並行して３カ年計画、５カ年計画といったものを必ず作成して、方向性の確認やどの期間にどの程度の投資が見込まれるか、その部分の利益回収はいつできるのかといった中長期の見通しも作られます。個人の場合は、その部分が住宅購入だったり、教育費だったりといった、ライフステージごとのイベントになるわけです。
こうして長期的に見たときに出ていくお金、入ってくるお金、必要なお金、借りるお金等を計算してそのために、そのような計画でいくら貯めていくのか、その手段としてどんな金融商品を利用するのかといった資産・負債管理とポートフォリオ・マネージメントが提案されるのです。
企業の場合もリスク管理が企業経営の重要項目となっていますが、これはいかにして利益を追求していくかという大前提の中での管理となります。これに対して、個人のリスク管理は、もちろん、保有する資産が目減りしないためのリスク管理といった観点もありますが、それよりも、一家の大黒柱に万一のことが起きた場合といった身体的、精神的な面でのリスクマネジメントが出てくるところが企業との違いといえるでしょう。
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