教えて！ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナー資格、３級試験
教えて！ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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ポートフォリオのチェックポイント
(1)安全性のバランス
元本割のリスクをともなう商品が全体の何割あるかをチェックする。資産が10億円の人が5億円の株式を保有するのと、資産が100万円の人が50万円の株式を保有するのでは、損をした場合の生活への影響バランスが違います。
(2)流動性資金(普通預金)が多すぎないか
平均的に、サラリーマンの１ヶ月分の可処分所得相当額の流動性資金があればいいとされています。
(3)元本割商品の内容のバランスを見る
元本割のリスクがある商品のバランスを見る
(4)金融商品の満期別構成をチェック
金利は変動します。満期になる金利商品の再度運用を考えた場合、自分が持っている金融商品が同じ時期に一斉に満期を迎えるのはよくありません。
(5)保険機能の有無
医療保険、損害保険など、リスクに備える保険が必要です。
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