資金設計と夢の実現

教えて！ファイナンシャルプランナーは、試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。

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資金設計と夢の実現

子供を大学に入れるために今から教育資金を用意しておきたい。一戸建てに住んでガーデニングを楽しみたい。独立して自分の店を持ちたい。老後は夫婦で世界旅行を楽しみたい。など、人それぞれ将来の夢を持っています。こうした夢はいつかそうなったらなぁ。となんとなく思っているうちは夢のままです。本当にその夢をかなえたいと思ったら、夢へたどり着くまでの道順を考えなければなりません。資料を取り寄せたり、ネットで情報収集をしたりして、「なんとなく」の夢がだんだんはっきりしてきたとき、「夢」は「目標」へと変わるのです。さらに、その目標にたどり着くまでにいくつかのステップを設定し、何年後はここまでやるぞという期間目標を作って、電話したり、メールしたり、相談したり、現場を見たりといった行動を取り始めると、目標は「計画（プラン）」になります。計画の中にはその計画を実行するためのお金をどうやって用意するかということも含めておかなければなりません。例えば、家を買うにはローンを組まなければなりません。退職してから余裕のある暮らしを望むなら、公的年金以外に毎月いくら必要になるかということを考えて資金作りをしなければなりません。このように、どんなプランを実行するにも「お金」が必要になってきます。
「お金」という切り口から計画作成に協力する専門家を「ファイナンシャルプランナー」といいます。個人個人の資金状況に応じて、その人にあった計画を提案し、実行する方法をアドバイスします。