独立系ファイナンシャルプランナー

教えて！ファイナンシャルプランナーは、試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。

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独立系ファイナンシャルプランナー

独立して開業しているファイナンシャルプランナーを独立系ファイナンシャルプランナーといいます。ファイナンシャルプランナー専門の事務所を開いている人もいれば、もともと税理士事務所や会計士事務所を開設していて、その業務の一つとしてファイナンシャルプランナーの仕事をしている人もいます。
金融機関などの企業内ファイナンシャルプランナーと独立系ファイナンシャルプランナーの異なる点は、特定の会社の商品に拘束されることなく顧客の相談に応じられるという点です。企業内ファイナンシャルプランナーの場合は、顧客のニーズに対応するといっても、結局は自社の商品販売がメインになってしまいます。会社はそのために社員としてファイナンシャルプランナーを雇っているわけであり、仕方がないことです。したがって、相談やプラン作成は無料ですが、どうしても自社商品中心のプランに偏ってしまいます。
それに対し、独立系ファイナンシャルプランナーは企業の利益にとらわれず本当の意味での「顧客中心」のプランを立てることができます。ただし、相談やプラン作成は有料です。ファイナンシャルプランナーが登場した当初は税理士や公認会計士などの資格を持つ人たちが独立系のファイナンシャルプランナーとして仕事をしていましたが、最近はファイナンシャルプランナー業務のみでの開業が増えています。