ファイナンシャルプランナーが日本にも登場(2)

教えて！ファイナンシャルプランナーは、試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。

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ファイナンシャルプランナーが日本にも登場(2)

個人資産をトータルに設計しなければならない時代が到来し、金融機関ではファイナンシャルプランナーの手法を営業に取り入れるようになりました。税理士や会計事務所でも顧客に合わせて節税とあわせて資産運用をアドバイスするところが現れるようになりました。このようにして日本でもファイナンシャルプランニングの知識に関する必要性が認識されるようになってきました。1987年11月には、ファイナンシャルプランニングの知識の啓蒙と普及、また、ファイナンシャルプランナーの養成を目的に、「日本ファイナンシャル・プランナーズ協会(日本FP協会)」が設立されました。こうして1980年代の終わりごろには、ファイナンシャルプランナーが世の中に知られるようになってきました。しかし、その頃は好景気であり、いわゆる「財テクブーム」であったため、「ファイナンシャルプランナー＝財テクアドバイザー」といった偏った見方をされていました。ファイナンシャルプランナーの仕事が正しく理解されてきたのは1990年代後半、不況が深刻化となってきた頃です。生命保険の見直し、住宅ローンの破綻、貯蓄の目減りといった問題が浮上し、家計にのしかかってきたのです。これらの問題に対処するのは一般の人には難しく、ファイナンシャルプランナーが急速に注目されるようになったのです。