ファイナンシャルプランナーのルーツ

教えて！ファイナンシャルプランナーは、試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の２級、３級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。

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ファイナンシャルプランナーのルーツ

ファイナンシャルプランナーのルーツは1930年代アメリカの保険外交員だといわれています。顧客ひとりひとりの家計収支に基づいた保険を販売するという、ファイナンシャルプランナー的な発想で販売をしていました。第2次世界大戦が終わったころ、アメリカでは個人資産の管理に着目した保険会社や証券会社などの金融機関によって、ファイナンシャルプランニングの方法が体系化されてゆきます。1969年にはファイナンシャルプランナーの業界団体である国際FP協会(IAFP：International Association for Financial Plannning )が設立されました。1980年代初頭には預金金利が自由化され、銀行と証券の業務分野に関する規制が緩和され、銀行の窓口でも証券が販売されるようになりました。こうして、アメリカは金融の自由競争時代に突入し、会社によって金利、手数料などに格差が出るようになります。商品の種類も増え、個人で資産を運用するのは難しい状況になりました。しかも、アメリカではサラリーマンも税金を自分で申告しなければならないのです。
そこで、ひとりひとりの家計に応じたアドバイスがほしいというニーズが生まれ、個人の資産設計がビジネスとして成立するようになったのです。
アメリカには30万人以上のファイナンシャルプランナーがいるとされており、3分の2が独立系ファイナンシャルプランナー、3分の1が企業内ファイナンシャルプランナーといわれています。