教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。

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ファイナンシャルプランニングの実際

期間や金額など、数字による目標が決まったら、目標達成のためのプランニングに着手します。
顧客が目標に到達するまでに起こりうる問題を予測し、対処方法を考えていく作業です。
まず、顧客から提供してもらった情報を元に、現状の問題点を洗い出します。次に現状のまま家計が推移するとどのような問題が発生するかをシミュレートします。そして、その問題に対処するには、事前にどんな対応をしておくべきかを考えます。

*ファイナンシャルプランニングとは、個人が対象となる資産管理全般のことをいいます。
つまりは法人の場合における財務活動であり、企業では一般的に考えられている仕組みを個人に応用したものをファイナンシャルプランニングと言うのです。

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