ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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ファイナンシャルプランナーになっても、ファイナンシャルプランナーらしい仕事はできないのかといえば、そうでもありません。日本ファイナンシャル・プランナーズ協会と金融財政事情研究会広報中央委員会がそれぞれ調査した、今後の生活設計での関心事と興味のある金融情報分野を見てみると次のようになっています。
生活設計の関心事としては、ほぼ全員にあたる約92%の人が「病気・自己の備え」をあげています。これに対応した金融商品は、生命保険、損害保険ということになりますが、日本人は保険好きといわれる反面、家計相談で最初に必ずあるのが、「保険料が高すぎて毎月の家計を圧迫していないか」というものです。相反する二つの事象がファイナンシャルプランナーの相談テーマになりがちです。保険、特に生命保険においては、ライフプランを考えていく上で、切っても切れない商品となっています。 知りたい金融情報第3位にランクインしていることからも、生命保険はファイナンシャルプランナーの業務上必須であり、ニーズが高いということを覚えておくとよいでしょう。
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