ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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「子供の結婚資金を準備したい」「老後のために貯蓄したい」「家を買いたい」など、ライフプラン上の目標が明確になったら、ファイナンシャルプランナーはその目標を達成するための資産設計を行います。資産設計の要素には収入と支出、不動産、金融商品、ローン、保険、年金、税金などがあり、これらの要素のどれか、もしくはいくつかを組み合わせて設計してゆきます。
車の設計図にたとえれば、ライフプランは車全体の模型で、ライフプラン上の目標はエンジンの形状やドアの形状など、デザイン(意匠)設計、資産設計はそのデザインを可能にするための構造、設備設計といえます。
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