ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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プランニングの際、ファイナンシャルプランナーは多数の金融商品や不動産の商品の中から顧客のニーズに合うものを選んでプランに練り込んでゆきます。
その際に自分が代理店契約や業務契約を結んでいる会社の商品に良いものがあればそれを勧めることができますが、そうでなければ勧めてはいけません。
ファイナンシャルプランナーは契約を結んでいる会社からの紹介手数料収入を考えるより、顧客の利益を最優先とする必要があります。
*ニーズ・・・ニーズとは、ある特定の環境で、人間が生まれながらにもつ5つの欲求(生理的欲求、安全への欲求、生活への欲求、尊敬への欲求、自己実現の欲求 『エブラハム・マズロー』)を満たそうとする行動から発生するもの。つまりそれがないと困るといったものです。
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