ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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ライフプランは各人がどのような人生を送りたいかという希望に基づいて作成するので、現実には一人一人違った沢山のプランがあります。
30代の夫婦だからといって学齢期の子供がいるとは限らないし、結婚を希望しない人もいます。20代で転職する人もいれば、40代で転職する人もいます。
保険設計を挙げた場合、共働きで夫婦共に収入があるのと、夫または妻のみ収入があるのとでは対策が変わってきます。このように「30代の人だからライフプランはこうなる」と一様に考えることはできません。ライフプランがほぼ一致する場合でも、その内容は人によっていろいろです。例えば、子供の教育資金を準備する場合、目標の金額や親の教育内容によって金額も異なります。
ライフプラン作りの主役は顧客です。ファイナンシャルプランナーは顧客の希望に沿いプランを設計しなければなりません。
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