ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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金融商品には、預貯金、有価証券、投資信託などがあり、ファイナンシャルプランナーはこれらを組み合わせてプランを設計します。
リスク分散型の運用方法を一般的に「ポートフォリオ」といいます。ポートフォリオは保険や不動産なども含めて総合的に構成していくものですが、金融商品だけで構成することも可能です。
金融商品にはリスクがあります。預貯金に関係するインフレ、投資信託では手数料、外貨建て商品では為替リスク、株式や公社債の途中売却では価格変動などです。また、利回りや満期までの期間など、それぞれの商品に特徴があります。リスクや特徴の異なる商品を組み合わせ、リスクが偏らないようにするのがポートフォリオです。
ポートフォリオは金融商品についての(1)安全性 (2)流動性 (3)収益性の3つの点をチェックしてこうせいします。どれを重視するかは顧客の考え方に従います。
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