ファイナンシャルプランナー資格、3級試験
教えて!ファイナンシャルプランナーは、 試験を目指す方や、ファイナンシャルプランナー資格の2級、3級を受けようとされている方や金財管理に興味をお持ちの方の参考にしていただけるように知識をまとめました。
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すでに日本には数十万人のファイナンシャルプランナー資格取得者がいます。彼らはどこでどのように活躍しているのでしょうか。一般には、顧客にプランを作成することで顧客から直接プラン作成料や実行援助手数料などを得る形、プランの実行によって実際に販売した金融商品の仲介、紹介手数料を得る形、ファイナンシャルプランナー会社で会員制を取っている場合は会費収入などがあります。ファイナンシャルプランナーの本場アメリカでは、直接収入と、仲介手数料収入の両方を得ている形が一般的です。これに対して日本では、金融機関などにつとめている企業系ファイナンシャルプランナーは給与収入、独立して事業を行っている場合は仲介手数料収入が主な収入源になっています。ファイナンシャルプランナーの活躍の場は、現状、金融機関の社員として働く企業系ファイナンシャルプランナーと、独立して事業を行っている独立系の2つに分類することができます。
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